De hecho serían 251 semanas que se sumarían a las que ya tienes y sí, ya están contempladas en el cálculo.

Te confieso que no he podido encontrar por ningún lado la forma en que el IMSS calcula las actulizaciones en caso de un pago retroactivo por modalidad 40, las que yo conocía eran solo de unos meses, pero sigo buscando.

En cuanto a que si te conviene o no, sería cuestión de hacer cuentas para que tengas una mejor perspectiva.

La diferencia entre los $10,309.00 de pensión (ya con asignación familiar por esposa) que recibirías en caso de no inscribirte en la modalidad 40 y los $24,910.00 (también considerando la asignación familiar por esposa) sería de $14,601.00 cada mes.

También contando las diferencias en el aguinaldo que sería de poco más de $12,000.00 cada año, vemos que cada año estarías recibiendo unos $187,000.00 más de lo que hubieras recibido de no inscribirte en la modalidad 40.

Si a esto le agregamos que al pensionarte vas a recuperar unos $40,000.00 de tu inversión, entonces veríamos que antes de dos años ya habrás recuperado tu inversión.

Ahora que si tu estado de salud es bueno, te cuidas y llegas tranquilamente hasta los 80 años, pues haciendo cuentas vemos que entre los 62 y los 80 años recibirías $3,369,000.00, adicionales a tu pensión original (todo esto a valor actual).

Es decir, tu inversión se multiplicó por diéz en el transcurso de tu vejéz.

Como siempre digo, la ley 73 puede ser el mejor negocio de tu vida y está por terminarse, este tipo de pensiones en unos ocho o diez años ya no se verán.

Ahora, para las generaciones 97 la estrategia tendrá que ser muy diferente.