Estado de Referencia: Estado de México

queremos hacer una tanda entre varios compañeros del trabajo y la compañera que iva a abrir su cuenta esta muy asustada ya que dice que si depositas una x cantidad el banco te investiga y te reporta con hacienda al nivel que te hacen una auditoria para ver de donde sale el dinero acumulado tengo entendido que despues de una cantidad te cobran un porcentaje por el excedente de la suma pero que te investiguen por depositar dinero realmente es verdad o solo es una mentira y realmente ella se veria afectada? hacienda la aria pagar algo? espero que tengan el tiempo para aclararme esta situacion gracias de antemano un abrazo a la comunidad .

Su amiga tiene razón, si los depósitos en efectivo superan los quince mil pesos, el banco le retiene el impuesto a los Depósitos en Efectivo, por las cantidades que superen esa cantidad, pero además cualquier depósito bancario, Hacienda lo presume como ingreso del titular de la cuenta y por lo tanto está obligada a pagar el ISR correspondiente. Todo depende del monto que pretendan depositar.