En primer lugar solicite usted al Banco copia del documento emitido por la SHCP, mediante el cual Instruyen a la Institución de Crédito a bloquear su cuenta, el banco tiene la obligatoriedad de darle la información precisa sobre sus recursos, con este documento en mano y una vez que este plenamente seguro del porque del bloqueo de su cuenta, sabrá que acciones debe tomar:
Solo como referencia permítame decirle que de acuerdo a la Ley del Impuesto de los Depósitos en efectivo, todas las personas físicas o morales (excepto las mencionadas en la propia Ley) deberán tributar este impuesto cuando depositen en sus cuentas más de $ 15,000.00 mensuales, impuesto que será retenido de la propia cuenta a fin de cada mes.
Ahora bien en el supuesto de que el bloqueo de su cuenta obedezca como dice Antonio a estrategia sobre el lavado de dinero, efectivamente debe comprobar la procedencia de dicho dinero, como? Bueno usted debe acreditar fehacientemente mediante documentación valida como llego ese dinero a sus manos (ejemplo: mediante testamento recibió herencia, o bien, percibe mensualmente en su trabajo X sueldo del cual ha ahorrado en su propia casa X cantidad durante X tiempo y es esa cantidad la que deposita y entrega copia de sus comprobantes de sueldo, o también puede ser que mediante contrato de servicios usted percibió el importe mencionado, el cual le fue entregado en 2, 3, 4 o 5 partes y esa es la cantidad que deposita, acredita con el contrato)
