Estado de Referencia: Distrito Federal

vendi mercancias y me rebotaron los cheques es una cantidad considerable se donde vibe esta persona ya le deje citatorios en el buson de su casa y pege las hojas que deben firmar de recibido en las puertas de entrada pero no se precento  el m.p. me hiso una serie de preguntas y firme unos papale me dijo que presentara un escrito en forma mas formal . la cuenta de cheque de esta persona esta suspendida  quiero saber si es un fraude y como actuar

Efectívamente es un fraude el librar títulos de crédito sin fondos, sin embargo habría que ver si los mismos se presentaron en tiempo para su cobro, ya que si el librado acredita haber tenido fondos en su cuenta podrá evadir dicha situación, desde luego los cheques deben estar protestados por la Institución Bancaria estableciendo las razones por las cuales no el fueron cubiertos, si el presunto no se presenta a declarar con los cheques protestados podrá consignarse por Fraude dicha Averiguación. Saludos y suerte en su problema.

La única forma en que podrá acreditar el fraude y que propere su querella, es que el librador haya librado el cheque sobre una cuenta previamente cancelada o inexistente. En los demás casos (y que no prosperará su querella)primero debe iniciar el juicio ejecutivo mercantil, para lo cual debió o debe protestar el cheque, pero además no es suficiente con que el librador carezca de bienes para que se considere fraude, sólo el primer caso que le menciono.

Discrepando un tanto de la respuesta del forista que me antecede, el cheque al ser un instrumento de pago presupone a su presentación a la Institución Bancaria para su pago deba tener los fondos suficientes o en su defecto que exista bajo un cuenta vigente no cancelada, en tal sentido es equiparable al delito de fraude la suscripción de un cheque a sabiendas de la cancelación de la cuenta, NO ES NECESARIO AGOTAR EL JUICIO EJECUTIVO MERCANTIL PARA TALES EFECTOS, es suficiente presentar la querella corespondiente al Ministerio Público acompañando, desde luego, los títulos de crédito debídamente protestados por la Institución Bancaria manifestando en ello las causas por las que no pueden ser cubiertos.

Saludos.

law and rp y Ochoa, Donis S.C., solo un comentario, no pierdan de vista que el consultante no menciono que la cuenta estuviera cancelada o fuera inexistente, el está utilizando la palabra “suspendida” por lo que se podría especular que sobre la cuenta exista un embargo y/o una intervención hacendaria (entre otras cosas).

Antes de recomendarle la procedencia de procedimientos jurídicos, sería interesante que él mismo consultante aclarara si ya fueron razonados los cheques y en que términos está dicho razonamiento (si es que ya cuenta con él).

Perdón por la redundancia, de "procedencia de procedimientos", le di enviar antes de borrar.

Acepto su observación y atino en ella, incluso abundando en ese término habría que ver si no se trata del hecho de que la cuenta se encuentre "congelada" bien sea por el SAT , IMSS o incluso alguna Junta de Conciliación y Arbitraje. Saludos.