Hola, Recibí un correo de un banquero ingles que me dice que le ayude a cobrar una cuenta de una persona fallecida que compartía mi apellido. Quería saber si esto puede traerme consecuencias legales. Saludos

Es uno de los fraudes más viejos de la historia de la humanidad. De denomina fraude español y data del siglo XVI, me sorprende que siga funcionando.

Que tan arriesgado seria hacerlo?

En este tipo de fraudes la víctima sería Usted si continua con el "trámite".

En efecto, la gente lucra con la ambición de la gente, el procedimiento es el siguiente: 1.- Se contacta a la víctima, haciéndole creer que va a ganar mucho dinero de forma fácil y sin ningún compromiso. Como este caso, le dice a la víctima que sus apellidos coninciden con una persona que tenía una cuenta con cuantioso dinero y si le ayuda a cobrar se le retribuirá de manera abundante 2.- Valora el defraudador el grado de interés y ambición de la víctima 3.- Ya que está seguro el defraudador de que la víctima ha mordido el anzuelo, le va a terminar pidiendo una equis cantidad de dinero para solventar gastos de algo 4.- Usted, por su propia voluntad le entregará al defraudador una cantidad considerable de dinero que consiga (porque regularmente son cantidades considerables). Esperando usted una cuantiosa ganancia por la inverción hecha, que jamás llegará y se consumará el fraude en su perjuicio.

Pero... ...si resulatre que sin que usted entregue dinero alguno y cobra una cuenta de un homínimo, entonces usted estará realizando una suplantación de persona que de por sí es un delito, pero además usted es quien aparecerá como el delincuente que comete un fraude mientras que la persona que le pide que haga todo esto quedará en la sombra y se librará de cualquier sanción penal, quedando usted como el único delincuente que vaya a prisión por los dellitos cometidos.

Así es no parece ser un fraude "en lo que cabe", mire yo pensé que esto fue una broma, pero le contare mas detalladamente: La cuenta esta a 36 meses, la persona fallecida no nombro a ningún beneficiario entonces lo que me propusieron es cobrar el deposito antes de que el banco lo confisquen. Lo que me dice es que como no nombro a ningún beneficiario y si no se hace nada lo confiscaría el banco "no es delito". Por cierto la cuenta es de un banco británico entonces quería saber cuales serian sus implicaciones. Se que a muchos de los lectores no le hará gracia que soy menor de edad, (16). Me pasaron un comprobante del depósito y pude corroborar que es legitimo. Entonces no se si entrarle o no

¿Antes de que el banco confisque? Ningún banco puede confiscar una cuenta, carece de esas facultades. Si no hay beneficiario nombrado se denuncia la sucesión del titular de la cuenta y los herederos o heredero podrán retirar los recursos. Por otra parte señala que es menor de edad, luego entonces ¿Con qué identificación pretende retirar el dinero? ¿Con la credencial de la escuela? Siga soñando.

Yo le recomiendo que no se meta en problemas de utilización de documento falso o alterado, suplantación de persona, etc, etc, etc, le saldría más caro el caldo que las albóndigas.

pos no se en otros lados del mar...y menos en inglaterra... pero les recuerdo que... de conformidad con el artículo 61 de la ley de instituciones de crédito... en mexico... si tu cuenta no tiene movimientos... por tres años... tus recursos ...tu dinero pues... sera traspasado a una cuenta global concentradora y si permanecen sin movimientos por tres años mas... serán traspasados a la beneficencia pública...hasta por el monto que señala el articulo en comento... los depósitos y retiros que previamente han sido contratados en forma automática... o los que realiza el banco,,,no están considerados como MOVIMIENTOS para efectos de interpretación y cumplimiento de esta ... disposición... y esto es de todos... los que tienen una cuenta... como se llame...sabido... pero... aquí... no puedes realizar ese acto... ya que tendrías que tener una cuenta de donde se recibiría ese ...dinero... y como eres menor de edad... tendrías que demostrar la razón y el destino... sobre todo en materia fiscal...

también ... es necesario recordar que cuando uno desea recibir pagos por medio de transferencias ELECTRÓNICAS... de fondos interbancarios... esta en mexico... solo aplica en en moneda nacional... y si el monto con el que se abrió la cuenta.... mil pesos por decir algo... es inferior al monto que se pretende recibir... un millón... por decir algo... la transferencia se hace... claro... pero la retiene el banco ... da vista a hacienda y esta SI INCAUTA EL DINERO... hasta en tanto no se explique el origen del mismo... sobre todo... si eres menor de edad... y no trabajas y no tienes ingresos...