Antecedentes. somos una microfinanciera y otorgamos creditos personales no mayores de 6,000 pesos. Tenemos promotores de credito y sospechamos que uno de ellos hace lo siguiente: Busca gente con necesidades economicas o sin trabajo, los convence de que firmen un credito con todas las de la ley y les ofrece 500 pesos para que les entregue el dinero que obtuvieron de la financiera prometiendoles que la financiera no se va a enterar porque el va apagar puntualmente para que no lo molesten..... asi sucedio hasta que una vez dejo de abonar y la financiera realizó una verificacion en una muestra de clientes de este promotor y se encontro que efectivamente, esta persona le conseguia el dinero y despues se los pedia a cambio de 500 pesos. La mayoria de la muestra son personas que que no tienen empleo o estan incapacitadas. Ya que los creditos se entregan en cheque nominativo (a nombre del cliente y firmando un recibo y la poliza de cheque) (todo legal) pensamos que estas personas engañadas en trgaban el cheque a este promotor y el lo cambiaba por efectivo ya que les pedian que le endosaran el cheque o tambien pensamos que lo depsoitaran en una cuenta.  Pensando esto, solicitamos al banco que nos diera las copias de todos los cheques que creemos que estan envueltos en est fraude....(si es que se tipifica como fraude?)    

Tenemos de la muestra testigos que pueden declarar lo anterior y podemos tener del banco las personas que cobraron los cheques que creemos que sea este promotos o una persona mas que le ayudó a hacer este ngaño en perjuicio de los que firmaron el credito y de la financiera porque las personas que lo recibieron no cuentan con recursos para pagar. 

 

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